27第二十七章 政策突袭(2/2)

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运作的策略从三个减到了两个??只保留了最稳定的汇率套利和跨市场价差。股票价差策略因为流动性问题，主动放弃了。
  

  

  
管理规模七点五亿人民币，折合将近十亿港元。比之前少了，但风险也低了。
  

  

  
陈默松了一口气。但还没来得及庆祝，第二个问题又来了。
  

  

  
那天早上，他在将军澳的家里收到一封邮件。
  

  

  
发件人是林晓薇，他在香港大学MBA期间的同学，现在已经是新加坡基金的高级分析师。
  

  

  
"陈默，出事了。"
  

  

  
只有短短七个字，但陈默的心一下子沉了下去。
  

  

  
他马上回电话。
  

  

  
"什么事儿？"
  

  

  
"新加坡那边的监管发了个调查函，问我们基金有没有涉及跨境洗钱。"
  

  

  
"洗钱？我们怎么可能??"
  

  

  
"不是我们，是内地那家。"林晓薇的声音有点急，"有个投资人被内地经侦调查了，牵扯出资金来路有问题。现在监管部门在追查所有相关账户，我们基金也在名单里。"
  

  

  
陈默感觉脑子嗡的一声。
  

  

  
"具体什么情况？"
  

  

  
"那个投资人叫周志强，投了我们大概两千万人民币。经侦查到他之前的资金来源有问题，怀疑是诈骗所得。现在他们在追查这笔钱有没有经过我们的账户转出去。"
  

  

  
"我们要做什么？"
  

  

  
"配合调查，提供所有交易记录。但陈默，这件事如果被坐实，我们内地和香港两边的业务都会出问题，连牌照都可能保不住。"
  

  

  
陈默靠在沙发上，闭上眼睛。
  

  

  
两个月前他刚把香港和内地业务分开，现在看来还是不够??资金流还在一起，监管不认你的架构。
  

  

  
"我马上回国。"他说。
  

  

  
"别回来，太晚了。"林晓薇说，"先别动，我去找律师问问情况。"
  

  

  
"好，你联系李思源，我这边也找个香港律师。"
  

  

  
"嗯。"
  

  

  
挂了电话，陈默坐在客厅里，盯着窗外的海。
  

  

  
父母在厨房里煮粥，闻到香味出来看了一眼。
  

  

  
"你怎么了？脸色这么差。"母亲问。
  

  

  
"没什么，工作上有点事。"
  

  

  
"要不要紧？"
  

  

  
"没事，不用担心。"陈默站起来，"你们先吃，我去书房处理点东西。"
  

  

  
进了书房，他拨通了李思源的电话。
  

  

  
"李老师，有个急事。内地有个投资人被经侦调查，涉嫌资金来源有问题。我们正在合作的基金也在追查范围内。你认识处理这类事情的律师吗？"
  

  

  
"经侦调查？"李思源的声音严肃起来，"这可不是小事。你先告诉我具体情况??那个投资人是什么时候投进去的？金额多少？有没有可疑的交易路径？"
  

  

  
陈默把知道的都说了一遍。
  

  

  
"我先帮你联系一位做刑事合规的律师，明天上午你们见面详谈。"
  

  

  
"谢谢李老师。"
  

  

  
挂了电话，陈默打开了电脑。
  

  

  
策略还在跑，但他现在没心思看盘。他打开内地的交易记录，逐条翻查那个叫周志强的投资人的资金流向。
  

  

  
从记录上看，周志强的资金确实是可疑的??他第一次投资是在三个月前，金额五百万人民币。第二次投资在两个月前，金额一千万。两次资金都来自同一个内地账户。
  

  

  
而那个内地账户，之前在一篇财经报道里见过??是某P2P平台爆雷后的涉案资金。
  

  

  
陈默后背发凉。如果这笔钱真的是诈骗所得，而他们帮忙转移了出去，那他们就不是旁观者，而是共犯了。
  

  

  
他把所有的交易记录和资金流水都导出来，发给李思源推荐的律师。
  

  

  
然后他坐在电脑前，等着回复。
  

  

  
窗外，香港的夜色沉沉。维港对岸的灯光倒映在水面上，像碎了一地的星星。
  

  

  
他想起两年前刚来香港的时候，住在旺角青年旅馆，看着天花板想未来。那时候他以为这辈子就那样了??负债、还债、熬日子。
  

  

  
现在他有了三百五十亿的资产，有了永居身份，有了父母在身边。
  

  

  
但一个投资人的事，可能让这一切都不复存在。
  

  

  
陈默掐灭了烟，打开抽屉，拿出一份新的计划表。
  

  

  
他要在律师给出建议之前，把所有可能的风险都评估一遍。
  

  

  
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十二月十二日，律师回了电话。
  

  

  
"情况比我们想象的要复杂。"律师说，"内地经侦已经立案，周志强的案件已经进入司法程序。他们要求我们配合调查，提供所有与周志强相关的交易记录。"
  

  

  
"如果不配合会怎样？"
  

  

  
"那就不只是配合调查的问题了。他们会把你列为嫌疑人，到时候就不是配合，是被查。"
  

  

  
陈默沉默了一会儿。"我们需要做什么？"
  

  

  
"第一，把周志强的所有交易记录整理出来，包括入金时间、金额、转出记录。第二，写一份情况说明，解释你们在业务过程中是否尽到了合理的审查义务。第三，等经侦来取材料。"
  

  

  
"合理的审查义务？"
  

  

  
"对。作为私募基金管理人，你们有义务审查投资人的资金来源。但审查到什么程度，法律没有明确规定。如果你们做了基本的KYC（了解你的客户），一般不会被认定为故意。"
  

  

  
陈默点头。他想起来了，周志强第一次投资的时候，他们确实要求他提供了资金来源说明和身份证明。只是后来第二次投资的时候，因为金额较大，没有再重复走一遍流程。
  

  

  
"这个漏洞需要补。"他说。
  

  

  
"是的。而且你们现在应该立即停止接受周志强的任何新增投资，把所有未结清的资金原路退回。"
  

  

  
"退回？那投资人不愿意怎么办？"
  

  

  
"那就让他们写书面确认，自愿撤回投资。如果闹到法庭上，这份书面确认会成为你们的重要证据。"
  

  

  
陈默挂了电话，马上给内地团队发了消息。
  

  

  
"立即停止接受周志强的任何资金流入，所有未结清资金准备退回。投资人那边由我亲自沟通。"